Les dernières saisies de volatilité du marché n’ont pas fait grand-chose pour amortir la confidentialité des investisseurs, selon un nouveau rapport.
Après un an de balançoires sur le marché sauvage, suivis du S&P 500, frappant de nouveaux sommets la semaine dernière, près des deux tiers des investisseurs s’attendent à ce que leurs portefeuilles fonctionnent ou mieux dans les mois à venir, selon Fidelity Investments ” ” ” ” ‘L’investisseur américain“Examen.
Bien que les investisseurs récents soient de plus en plus optimistes, les investisseurs épicés ont un point de vue plus pessimiste et une tolérance au risque plus faible, probablement en faisant l’expérience d’autres périodes de fluctuations extrêmes du marché, selon le rapport.
Fidelity a analysé l’humeur et le comportement de plus de 2 000 “investisseurs de bricolage” adultes ou de ceux qui gèrent leurs propres portefeuilles. Les investisseurs avaient au moins 25 000 $ d’actifs investissables en dehors de la retraite et de l’immobilier.
De nouveaux investisseurs plus expérimentés devraient se demander: “Combien de risques devrais-je prendre?
“Nous devons toujours calibrer”, a-t-il déclaré.
“La navigation des conditions de changement changeantes peut être intimidante”, a déclaré Josh Krugman, vice-président principal de la médiation chez Fidelity Investments.
Bien que les investisseurs récents se sentent mieux investir dans des actifs non conventionnels, comme la crypto, les investisseurs avec plus d’une décennie d’expérience en utilisant une approche prudente pour l’année à venir tout en recherchant des investissements stables pour atteindre leurs objectifs plus conservateurs, selon le rapport de Fidelity.
La concentration sur le long terme et la conformité à une stratégie d’investissement cohérente ainsi qu’un mélange d’investissements peuvent aider les investisseurs à obtenir de meilleurs résultats au fil du temps, a déclaré Krugman. “Cela a tendance à les aider à traverser les hauts et les bas du marché.”
Maintenir un portefeuille bien diversifié – un mélange d’interrupteurs de haute qualité et de liaisons qui ont Historiquement bien performé Pendant les downs – la clé est que d’autres experts disent aussi.
Des fonds échanges ou des fonds communs de placement qui sont des paniers avec des titres tels que des actions et des obligations “, sont des véhicules légers pour obtenir une grande variété d’exposition à diverses classes d’actifs”, a déclaré Krugman.
ETFS Notch Record Growth
“Les FNB sont l’un des meilleurs moyens pour les investisseurs d’obtenir une exposition à différentes réductions sur le marché aux coûts les plus bas possibles”, a déclaré Maurer, qui est également membre du CNBC Financial Advisor Council.
Les fonds traités par échange sont généralement connus pour les stratégies passives, mais il y a également eu une augmentation des ETF gérés activement dans le but de battre le service sur des marchés plus larges.
“Les ETF actifs et indexés sont particulièrement populaires car ils évaluent les intradiques”, a déclaré Krugman.
Contrairement aux fonds communs de placement qui ne peuvent être échangés qu’une fois par jour après la fermeture du marché, les ETF peuvent être Acheté et vendu toute la journée Et en heures prolongées.
«Vous devez toujours voir sous la couverture»
“Les FNB sont une innovation fantastique”, a déclaré Maurer.
“Ma prudence est que ce n’est pas parce que quelque chose est un ETF que c’est un gros investissement”, a-t-il ajouté. “C’est l’emballage autour de l’investissement plutôt qu’un investissement en soi – vous devez toujours regarder sous la couverture.”
Avec un potentiel Les vents contraires économiques dans la moitié arrière de l’année, il peut y avoir plus de volatilité en réserve pour les marchés, selon de nombreux experts.
Cela fait de ce “bon moment pour les investisseurs pour réévaluer le risque”, a déclaré Maurer, en fonction de leurs objectifs individuels, de leurs changements de vie et de l’horizon temporel, y compris le maintien d’un certain montant “, surtout si cette volatilité du marché vous fait perdre le sommeil.”
Les avantages des tampons -TF
Buffer-ETFS, également connu sous le nom de FNB définis, utilisez des contrats d’options pour offrir aux investisseurs une gamme prédéfinie de résultats sur une période fixe. Les fonds sont liés à un indice sous-jacent tel que le S&P 500.
Mais ces FNB sont également livrés avec des frais plus élevés que les ETF traditionnels et doivent généralement être tenus pendant un an pour obtenir le tout avantage.
“Cela peut être un outil utile pour ceux qui veulent des couches supplémentaires de protection. Mais il y aura toujours un coût qui s’accompagne de la protection que vous obtiendrez et il sera souvent limité à la hausse”, a déclaré Maurer.
Malgré l’échange, Buffer-ETFS pourrait être une bonne option lorsque vous réévaluez votre tolérance au risque, a-t-il déclaré.
